La Ley 10/ 2010, de 28 de Abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo tiene como objeto la protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Con dicha norma se procede a la unificación de los regímenes de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, poniendo fin a la dispersión hasta entonces existente.
Pep Control, la nueva herramienta de Detectys contra el blanqueo.
En aplicación de lo establecido en el art. 14 de la citada Ley 10/2010, se impone a los sujetos obligados la necesidad de adoptar ciertas medidas reforzadas de diligencia debida, tal y como lo es la necesaria identificación de las personas con responsabilidad pública (PRP) en las relaciones de negocio u operaciones que mantengan, extendiéndose incluso esa obligación a los familiares y allegados.
Atendiendo a esta exigencia legal, Pep Control resuelve plenamente la exigencia legal impuesta a los sujetos obligados, y para tales fines, pone a su disposición un servicio integral de información que permite la identificación tanto de las personas con responsabilidad pública, como de sus parientes y allegados.
La colaboración, a tal fin, de la sociedad de investigación privada Detectys, cuya trayectoria avala la calidad de los datos que pueda proporcionar a través de los informes de investigación que sean objeto de encargo, completa de forma excepcional la calidad del servicio.
No se trata sólo de disponer de un fichero, sino de dotarlo de las máximas garantías de calidad tanto en la identificación de las personas expuestas, con su mantenimiento permanente, estableciendo los procedimientos que permitan la actualización continua de los datos contenidos en el indicado fichero.
Ventajas de Pep Control
Identificación inequívoca: Pep Control ofrece la identificación inequívoca de PPRP, familiares y allegados, mediante NIF o CIF, ofreciendo a la entidad una completa seguridad en su consulta y el descarte de falsos positivos.
La más extensa base de datos del mercado: Gracias a la labor de investigación llevada a cabo, Pep Control ofrece un nivel de información que supera ampliamente al existente en el mercado en lo que se refiere a los registros relacionados con PPRP nacionales.
Monitorización de PPRP: En los casos en que el sujeto obligado mantenga con el cliente una relación permanente, se deberían aplicar medidas de seguimiento continuo de la relación de negocios a fin de garantizar que las comprobaciones coincidan con el conocimiento que se tenga del cliente y de su perfil empresarial y de riesgo, incluido el origen de los fondos, y garantizar que los documentos, datos e información de que se disponga estén actualizados.
Gracias a la información de Pep Control, el cliente puede monitorizar tanto a una persona física como a su contexto más cercano:
- Sociedades mercantiles en las que el titular tiene cargo.
- Familiares del titular (cónyuge, hijos, padres, hermanos, nueras y yernos)
- Sociedades mercantiles en las que los allegados tienen cargo.
Estas son las alertas que se pueden monitorizar con respecto a las personas expuestas políticamente:
- Nombramiento de nuevo cargo.
- Cargo cesado.
- Cargo cesado hace más de dos años.
- Nombramientos y revocaciones publicados en el BORME.
- Constitución de nueva sociedad.
- Fusión, absorción, liquidación de alguna sociedad en la que tenga cargo.
Pep Control cuenta con el respaldo y el servicio preferente de la prestigiosa firma de investigación privada Detectys, sociedad líder en el sector de los informes investigados de localización, solvencia y riesgo para entidades financieras, que da servicio desde hace una década a las principales entidades financieras, aseguradoras y agencias de recobro del país.
La unión de ambas herramientas proporcionará un recurso de extrema utilidad a los sujetos obligados en el cribado de sus carteras y en su análisis operacional: la selección precisa de las Personas con Responsabilidad Pública, siguiendo las directrices marcadas por la Dirección General del Tesoro, la identificación inequívoca mediante NIF/CIF, una extensa información de familiares y allegados, obtenida mediante investigación y el acceso opcional a otros registros de interés para la entidad, no evaluados como PEP (por ejemplo, concejales de ayuntamientos de menos de 45.000 habitantes, otros nombramientos, noticias, lista de la AEAT de deudores de más de un millón de euros, sentencias relacionadas con Blanqueo de Capitales) y la actualización diaria de la base de datos.
Detectys
La compañía Detectys cuenta con el respaldo de más de 40 años en el sector de la investigación, y está especializada en skiptracing para collections y recoveries, informes de solvencia y riesgo para entidades financieras, fraud checks para compañías aseguradoras e informes de compliance y propiedad industrial para bufetes jurídicos.
La principal firma de investigación en el mundo de los negocios y su director ejecutivo, Manuel Rosa, estarán presentes en el encuentro de referencia de la empresa y las finanzas españolas, el ‘XII Congreso ECOFIN‘.
Congreso ECOFIN’19
Ya puede reservar su plaza de asistencia al Congreso ECOFIN gratis previa inscripción en este enlace. En él está dispuesta toda la información sobre ECOFIN 2019, el programa, los ponentes y las últimas noticias.
La Europa de las ciudades digitales, la tasa Google, la revolución de las FinTech, la inteligencia artificial, el big data, la seguridad del blockchain, la nueva robótica o la evolución de la ciberseguridad serán algunos de los temas a debatir para afrontar el futuro de nuestras empresas con éxito.
El Congreso ECOFIN se celebrará el miércoles 12 de junio de 2019 en la sede en Madrid de las Instituciones Europeas bajo el lema: “Triunfa en la Era Digital con tu Empresa”.
